El trading de CFD: Invierte en los movimientos de precios en ambos sentidos
El trading de CFD se define como «la compra y la venta de CFD». Los CFD son un producto derivado porque te permiten invertir en mercados como acciones, divisas, índices y materias primas sin tener que adquirir los activos subyacentes.
En su lugar, cuando operas con un CFD, acuerdas negociar sobre la diferencia en el valor de un activo entre el nivel en el que el contrato se abre y el nivel en el que se cierra. Uno de los mayores beneficios del trading de CFD es que puedes invertir en el movimiento de precios en ambos sentidos, y el beneficio o la pérdida dependen del grado de exactitud de tu previsión.
Las siguientes secciones explican algunos de los principales usos y características de los contratos por diferencia:
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Ir largo o ir corto
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Apalancamiento
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Margen
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Cobertura
Trading en largo y en corto con CFD
El trading de CFD te permite invertir en los movimientos de los precios en ambas direcciones. Puedes operar de forma estándar, generando un beneficio cuando los precios de un mercado suben, y también puedes abrir una posición corta con CFD, que generará un beneficio cuando el precio del mercado subyacente descienda. Esto se denomina vender o ir corto, en oposición a comprar o ir largo.
Si crees que el precio de las acciones de ABBVIE (Investigación y Desarrollo Farmacéutico) va a caer, por ejemplo, podrías vender un CFD sobre acciones de la compañía. Seguirás negociando sobre la diferencia de precio entre el nivel de apertura y de cierre, pero obtendrás un beneficio si el precio de las acciones baja y una pérdida si el precio aumenta.
En ambos tipos de operación, corta o larga, los beneficios y pérdidas solo se harán efectivos cuando la posición sea cerrada.
Apalancamiento de CFD: Aumenta tu capital con cautela
El trading de CFD es apalancado, lo que significa que puedes obtener una exposición mayor sin tener que abonar el costo total de la posición desde el principio. Supongamos que quieres abrir una posición equivalente a 500 acciones de Apple. Con una operación estándar, tendrías que pagar el costo total de las acciones. Sin embargo, con un CFD podrías operar depositando un 20 % del costo total.
El apalancamiento en los CFD te permite aumentar tu capital, pero es importante tener en cuenta que el beneficio o la pérdida seguirán siendo calculados en función del tamaño completo de tu posición. En el ejemplo anterior, sería la diferencia en el precio de 500 acciones de Apple desde el momento en el que abriste tu posición hasta el momento en el que la cerraste. Esto quiere decir que los beneficios pueden verse multiplicados, pero también tus pérdidas, que podrían llegar a superar tu depósito inicial. Por este motivo, es importante prestar atención a la ratio de apalancamiento y asegurarte de que estás operando dentro de tus posibilidades.
Margen de CFD: Trading con margen para ampliar tus posibilidades
El trading con apalancamiento se denomina en ocasiones «trading con margen», ya que los fondos requeridos para abrir y mantener una posición (es decir, el margen) son solo una parte de su tamaño total.
En el trading de CFD existen dos tipos de márgenes. Es necesario un margen como depósito para abrir una posición, mientras que un margen de mantenimiento puede serte requerido si tu operación se acerca a pérdidas que no pueden ser cubiertas por tu depósito inicial y los fondos adicionales que puedas tener en tu cuenta de CFD. Si esto ocurriera, podrías recibir una llamada de margen de tu proveedor para solicitarte el ingreso de más fondos en tu cuenta. Si no aportas los fondos suficientes, tu posición puede ser cerrada y las pérdidas sufridas se harán efectivas.
Cobertura de CFD: Reduce el riesgo y protege tus inversiones
Los CFD también pueden ser usados como operación de cobertura frente a pérdidas en otras posiciones abiertas.
Por ejemplo, si piensas que las acciones de la empresa ABC Limited en tu cartera pueden sufrir una caída en su valor a corto plazo como respuesta a, por ejemplo, unas ganancias de la compañía más bajas de lo esperado, podrías compensar parte de la potencial pérdida yendo corto en el mercado con una operación con un CFD. Si decidieras minimizar tu riesgo con una operación de cobertura de este tipo, cualquier caída en el valor de las acciones de ABC Limited de tu cartera estarían compensadas por un beneficio en tu posición corta con CFD.
Cómo funcionan los CFD: Conceptos fundamentales y cálculo de beneficios/pérdidas
Ahora que ya entiendes qué son los contratos por diferencia, es el momento de echar un vistazo a cómo funcionan los CFD. En esta sección vamos a explicar cuatro de los conceptos fundamentales en el trading de CFD: spreads, tamaño de la operación, duración y beneficios/pérdidas.
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Spread y comisión
Los precios de los CFD se representan mediante dos precios: el precio de compra y el precio de venta.
El precio de venta (o precio bid) es el precio al cual podrás abrir un CFD en corto.
El precio de compra (o precio offer) es el precio al cual podrás abrir un CFD en largo.
Los precios de venta siempre serán ligeramente más bajos que el precio de mercado real, mientras que los precios de compra serán un poco mayores. La diferencia entre los dos precios se conoce como spread.
En la mayoría de los casos, el costo para abrir una posición de CFD está cubierto por el spread, lo que quiere decir que los precios de compra y de venta se ajustarán para reflejar el costo de la operación.
La excepción a esto son los CFD sobre acciones, que no llevan un spread asociado como costo. En su lugar, nuestros precios de compra y de venta son iguales que los precios del mercado subyacente y el costo de abrir una posición en este producto se basa en una comisión. Al utilizar una comisión, el acto de invertir en el precio de una acción a través de un CFD resulta similar a la compraventa tradicional de acciones.
2. Tamaño de la operación
Los CFD se operan en contratos normalizados (lotes). El tamaño de un solo contrato varía según el activo subyacente sobre el que se invierte, a menudo replicando la forma en que ese activo se comporta en el mercado.
La plata, por ejemplo, se opera en las bolsas de productos básicos en lotes de 5000 onzas troy, por lo que el contrato de CFD equivalente también tiene un valor de 5000 onzas troy. En los CFD sobre acciones, el tamaño del contrato equivale normalmente a una acción de la compañía sobre la que inviertes. Para abrir una posición que replique la compra de 500 acciones de BBVA, tendrías que comprar 500 CFD sobre BBVA.
Este es otro motivo por el que el trading de CFD está más cerca del trading tradicional que otros productos derivados.
3. Duración
La mayoría de las operaciones con CFD no tienen fecha de vencimiento fija, sino que se cierran al realizar otra operación en la dirección contraria a la de apertura. Una posición de compra sobre 500 contratos de oro, por ejemplo, se cerrará vendiendo 500 contratos de oro.
Si mantienes una posición de CFD abierta al final de la jornada, se te aplicará un costo por financiación nocturna (16:00 hora de Chicago, aunque puede variar en otros mercados internacionales). Este importe refleja el costo del capital que te hemos prestado para permitirte abrir una operación apalancada.
Sin embargo, existe una excepción: los contratos forward (futuros). Un contrato forward (futuro) tiene una fecha de vencimiento en algún momento posterior e incluye en el spread todos los costos de financiación durante la noche.
4. Beneficio y pérdida
Para calcular el beneficio y la pérdida obtenidos en una operación de CFD, debes multiplicar el tamaño de la posición (número de contratos) por el valor de cada contrato (en puntos de movimiento). A continuación, multiplica esa cifra por la diferencia en puntos entre el precio de apertura y el precio de cierre de tu contrato.
Beneficio o pérdida = (n.º de contratos x valor de cada contrato) x (precio de cierre - precio de apertura)
Para calcular el beneficio o la pérdida total de una operación, también debes restar los costos o tarifas aplicadas, como pueden ser los costos de financiación nocturna, comisiones o primas de stop garantizado.
Supongamos, por ejemplo, que compras 50 contratos sobre un índice cuando el precio de compra es de 7500. Un contrato equivale a 10 USD por punto, por lo que en cada movimiento alcista de 1 punto obtendrás un beneficio de 500 USD y, cada vez que el precio baje 1 punto, perderás 500 USD (50 contratos x 10 USD).
Si vendes tus contratos cuando el precio se encuentra en 7505, tu beneficio sería de 2500 USD
2500 = (50 x 10) x (7505 - 7500)
Si vendes tus contratos cuando el precio se encuentra en 7497, tu pérdida sería de 1500 USD
-1500 = (50 x 10) x (7497 - 7500)
En resumen, el trading de CFD (Contratos por Diferencia) es una forma de inversión que te permite especular sobre el movimiento de precios en una amplia gama de activos financieros sin poseerlos físicamente. Con los CFD, puedes operar en corto o en largo, lo que significa que puedes beneficiarte tanto de los aumentos como de las caídas de los precios. También puedes aprovechar el apalancamiento para aumentar tu exposición al mercado con una fracción del capital requerido.
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